【年800万まで経費】個人事業主VS法人7つの違い！社宅・出張手当・仮想通貨で差がつく #個人事業主 #法人化 #会社設立 #節税 #shorts
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【年800万まで経費】個人事業主VS法人7つの違い！社宅制度・出張手当・仮想通貨で手取りが変わる
個人事業主と法人、どっちが得か？7つの違いを徹底比較！
自宅家賃、出張手当、接待交際費、給料、仮想通貨、家族への給料、退職金の7項目で、個人事業主と法人の経費の違いを借金1.2億から復活した経営者が実体験をもとに解説します。
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✅ 個人事業主VS法人 7つの違い
① 自宅家賃
【個人】生活費から自腹・按分で一部経費
【法人】社宅制度で家賃の最大7-8割を会社負担
国税庁ルールで計算すれば、家賃の7-8割を会社負担にできる。手取りが守れるのがデカい。
例:
家賃20万円の場合
個人: 按分30% = 6万円経費
法人: 社宅制度80% = 16万円会社負担
差額: 10万円 × 12ヶ月 = 年間120万円の差
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② 出張手当
【個人】実費精算のみ
【法人】旅費規定で日当・手当が非課税で支給可能
旅費規定を作れば、出張の日当や宿泊手当を非課税で支給できる。
例:
出張10回/年、日当5,000円の場合
個人: 0円
法人: 5万円（非課税）
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③ 接待交際費
【個人】無制限で経費化OK
【法人】年800万円まで
正直、800万も飲み歩いたら体が持たない（笑）。健康のためにも800万で十分。
個人の方が有利だけど、実際は法人の800万枠で困ることはほぼない。
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④ 自分への給料
【個人】事業所得（累進課税・税金が青天井）
【法人】役員報酬（自分で設定可能・税金と社保を最適化）
法人は代表取締役の特権「役員報酬」が設定できる。役員報酬を自分で設定して、ちゃんとルールを守って税金や社会保険料を最適化できる。
例:
個人事業主 所得1000万円
→ 税金 約250万円（所得税+住民税）
法人 役員報酬600万円、法人利益400万円
→ 税金 約200万円（所得税+住民税+法人税）
差額: 50万円
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⑤ 仮想通貨投資
【個人】雑所得・最大55%の税率
【法人】法人税・30-35%の税率
個人で仮想通貨やると、利益が大きいほど税金がエグい。法人の方が圧倒的に有利。
例:
仮想通貨利益1000万円の場合
個人: 税金 約550万円（税率55%）
法人: 税金 約300万円（税率30%）
差額: 250万円
ガッツリ運用するなら法人税の方が有利。個人でそこそこの額入れちゃって後悔している…
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⑥ 家族への給料
【個人】専従者給与（ルールが厳しい）
【法人】非常勤役員として自由に設定可能
法人は、家族に非常勤役員になってもらうことも可能。所得を分散して、世帯全体の手取りを最大化できる。
例:
配偶者に年間96万円支給
個人: 専従者給与（事前届出必須・制約多い）
法人: 非常勤役員報酬（自由に設定可能）
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⑦ 退職金
【個人】退職金制度なし
【法人】自分に退職金を支給可能（税金が超優遇）
法人は、自分に退職金が出せる。数千万円を税金が優遇されて受け取れる、これが経営者の特権。
例:
退職金3000万円の場合
個人: 制度なし
法人: 税金 約300万円（退職所得控除で超優遇）
通常の所得で3000万円受け取ると税金1200万円以上だが、退職金なら300万円程度。
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🎯 こんな人におすすめ
✅ 個人事業主で法人化を検討している人
✅ 売上1000万円以上の人
✅ 仮想通貨投資をしている人
✅ 家賃や出張費が多い人
✅ 家族に給料を払いたい人
✅ 退職金を作りたい人
✅ 手取りを最大化したい人
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💡 法人化の目安
【法人化を検討すべき人】
・売上1000万円以上
・利益500万円以上
・仮想通貨投資をしている
・家賃や出張費が多い
・家族に給料を払いたい
【法人化のタイミング】
・売上が安定している
・利益が継続的に出ている
・社会的信用を高めたい
・融資を受けたい
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💡 法人化のメリット・デメリット
【メリット】
✅ 社宅制度で家賃の7-8割を会社負担
✅ 出張手当が非課税で支給可能
✅ 役員報酬で税金と社保を最適化
✅ 仮想通貨の税率が30-35%（個人は最大55%）
✅ 家族に給料を自由に払える
✅ 退職金が税金優遇で受け取れる
✅ 社会的信用が高まる
✅ 融資が受けやすい
【デメリット】
❌ 設立費用がかかる（約25万円）
❌ 社会保険料の負担が増える
❌ 赤字でも法人住民税7万円がかかる
❌ 税理士費用が上がる（年間30-50万円）
❌ 事務作業が増える
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💡 よくある質問
Q. いくらから法人化すべき？
A. 利益500万円以上が目安。社会保険料の負担を考慮すると、このラインから法人化のメリットが出始める。
Q. 個人事業主のままでもいい？
A. 利益が少ない場合や、社会保険料を払いたくない場合は個人事業主のままでもOK。ただし、仮想通貨投資や家賃が多い場合は法人化を検討すべき。
Q. 法人化の手続きは難しい？
A. 司法書士に頼めば簡単。費用は約25万円。自分でやれば約15万円だが、手間がかかる。
Q. 社宅制度は本当に使える？
A. 国税庁のルール通りに計算すれば合法的に使える。ただし、適正家賃の計算が必要。
Q. 仮想通貨は法人でやるべき？
A. 利益が大きい場合は絶対に法人。個人だと最大55%の税金がかかるが、法人なら30-35%で済む。
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📊 けいの実績
・借金1.2億から復活した経営者
・個人事業主から法人化を経験
・TikTok @spaceoffice_jp で税務・経費情報を発信
・個人事業主・経営者の手取りを最大化する情報を配信中
・TikTok: https://www.tiktok.com/@spaceoffice_jp
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⚠️ 注意事項
この動画の内容は一般的な情報提供を目的としています。
個別の状況により判断が異なる場合がありますので、
法人化を検討する際は必ず税理士にご相談ください。
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by けい（TikTok @spaceoffice_jp）
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タイムスタンプ
0:00 オープニング・個人VS法人どっちが得？
0:10 ① 自宅家賃（社宅制度で7-8割会社負担）
0:25 ② 出張手当（非課税で支給可能）
0:40 ③ 接待交際費（年800万円まで）
0:55 ④ 自分への給料（役員報酬で最適化）
1:10 ⑤ 仮想通貨投資（税率30-35% vs 55%）
1:30 ⑥ 家族への給料（非常勤役員で自由に）
1:45 ⑦ 退職金（数千万円を税金優遇で受取）
2:00 まとめ・法人化ガイド案内
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