【年20万損してるかも?!】個人事業主99%が見落とす経費7選！税理士も知らない裏技 #個人事業主 #経費 #節税 #確定申告 #shorts

こちらの動画はyoutubeから埋め込み引用しております。

【税理士も見落とす】個人事業主が絶対漏らしてる経費7選！ベテランでも見落としがちな隠れ神経費を徹底解説

ベテラン個人事業主や税理士でも意外と見落としている経費だけを厳選！

領収書がない出費、年またぎの支払い、立替払いなど、知らないと損する経費を借金1.2億から復活した経営者が実体験をもとに解説します。

あとで見返せるように保存推奨！

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✅ 個人事業主が漏らしてる経費7選

① 領収書がない出費
→ クレカ明細やメモ書き（出金伝票）で経費化OK
→ ご祝儀・香典、自販機、電車・バス代も経費になる
→ 領収書がないからと諦めるのはもったいない

【ポイント】
出金伝票に「日付・金額・目的・相手」を記録すれば経費化できます。取引先の結婚式のご祝儀3万円、香典5000円、自販機100円も全部経費になります。

② 年またぎの支払い
→ 12月分1月支払いの給料・外注費・家賃も12月の経費
→ 経費は出金日ではなく発生日に計上
→ 12月にクレカで買ったものも忘れずに

【ポイント】
12月に働いた従業員の給料を1月に払っても、12月の経費として計上できます。12月にAmazonで買った消耗品も、クレカ引き落としが1月でも12月の経費です。

③ 経費にできる「税金」
→ 個人事業税・自動車税（社用車）・印紙代は経費OK
→ 所得税と住民税はNG
→ 事業に関連する税金は経費になる

【ポイント】
個人事業税（年5万円程度）、社用車の自動車税、契約書の印紙代などは全額経費。固定資産税（持ち家兼事務所）も按分して経費化できます。

④ 開業準備のお金（開業費）
→ 開業届前のカフェ代・PC・セミナー費も経費化OK
→ 開業後いつでも好きなタイミングで経費にできる
→ 開業前1年程度まで遡れる

【ポイント】
開業前に買った30万円のMacBook、3万円のセミナー代、カフェ代など全部経費化できます。しかも5年間繰り延べ可能なので、利益が出た年に経費化すれば節税効果MAX。

⑤ 売上から引かれる幻の手数料
→ 決済手数料・プラットフォーム手数料も経費
→ 入金額≠売上
→ 売上1万円、入金9000円なら手数料1000円は経費

【ポイント】
クレカ決済手数料、Amazon手数料、ココナラ手数料、note手数料など。通帳に入金された金額だけ見て、手数料を経費化し忘れている人が超多い。売上明細を必ずチェック！

⑥ 回収できない売上（貸倒損失）
→ 請求したのに入金されない売掛金は経費化できる
→ 年度末に貸倒損失として計上
→ 泣き寝入りせず経費にする

【ポイント】
取引先が倒産して50万円回収できなくなった場合、貸倒損失として経費化できます。連絡が取れない、倒産した、支払い拒否されたなど、回収不能と判断できれば経費化OK。

⑦ 立替払い（一番漏れが多い！）
→ 個人クレカ・現金で払った事業用の買い物も経費OK
→ 年会費・サブスク・交通費・消耗品が漏れがち
→ 月1でプライベート明細をチェック

【ポイント】
個人のクレカでAmazonプライム年4900円、Netflix月1490円、スタバ500円、コンビニ文具300円など、事業用の支出を私費で払っている人が超多い。月1でチェックして経費化しよう！

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🎯 こんな人におすすめ

✅ 個人事業主・フリーランスで節税したい人
✅ 確定申告で損したくない人
✅ 領収書がない出費を諦めている人
✅ 経費の漏れがないか不安な人
✅ 自分で経理している人
✅ 年度末に慌てて経費を探している人
✅ 経費の基準がわからない人

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💡 経費漏れチェックリスト

【年末にチェックすべき項目】
□ 領収書がない出費（出金伝票作成）
□ 12月分1月払いの経費（給料・外注費・家賃）
□ 12月クレカ払いの経費（引き落とし1月でもOK）
□ 個人事業税・自動車税の支払い
□ 開業前の経費（PC・セミナー・カフェ代）
□ 売上から引かれた手数料
□ 回収できない売掛金（貸倒損失）
□ 個人クレカ・現金で払った事業用の買い物

→ このチェックリストで年間20万円以上の節税も可能！

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💡 出金伝票の書き方

【出金伝票に記録すべき項目】
・日付
・金額
・支払先（相手）
・目的（内容）

【例】
2025年1月5日
金額: 30,000円
支払先: 〇〇株式会社 △△様
目的: 結婚祝い（取引先）

→ これだけで領収書なしでも経費化OK！

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💡 年またぎ経費の仕訳例

【12月分給料を1月に支払う場合】

12月31日（発生日）
借方: 給料賃金 250,000円
貸方: 未払金 250,000円

1月25日（支払日）
借方: 未払金 250,000円
貸方: 普通預金 250,000円

→ 12月の経費として計上できる！

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💡 開業費の活用法

【開業費のメリット】
・開業前1年程度まで遡れる
・5年間繰り延べ可能
・好きなタイミングで好きな金額を経費化

【活用例】
開業前の経費100万円を開業費として計上
→ 利益が少ない年は経費化しない
→ 利益が多い年に30万円ずつ経費化
→ 税金を最適化できる

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📊 けいの実績

・借金1.2億から復活した経営者
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⚠️ 注意事項

この動画の内容は一般的な情報提供を目的としています。
個別の状況により判断が異なる場合がありますので、
詳しくは税理士にご相談ください。

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タイムスタンプ

0:00 オープニング・7選の紹介
0:10 ① 領収書がない出費
0:25 ② 年またぎの支払い
0:40 ③ 経費にできる税金
0:55 ④ 開業準備のお金
1:10 ⑤ 売上から引かれる手数料
1:25 ⑥ 回収できない売上
1:40 ⑦ 立替払い（一番漏れが多い）
2:00 まとめ・経費21選案内

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