【危険】相続税対策で絶対にやってはいけない生命保険のNG行為4選

個別相談を初回無料で実施しておりますので、ご興味のある方は
公式LINEにご登録後「個別相談」とメッセージを送信ください✉️
https://lin.ee/N4Lc3kM

今回は「相続税対策で絶対にやってはいけない生命保険のNG行為4選」について解説します。

生命保険は「相続税の節税」「納税資金の確保」「遺産分割対策」
を一気にカバーできる、非常に優れた制度です。

ただし、契約の形を少し間違えるだけで、本来減らせるはずの税金が逆に増えてしまうケースが本当に多いのも事実です。

この動画では、
✅名義のズレで相続財産に加算されるケース
✅非課税枠をまったく活かせていない設定
✅二次相続で税負担が重くなる受取人設定
✅家族間トラブルに発展しやすい契約パターン
など、相続の現場で実際によくある「典型的な失敗例」を4つに絞って分かりやすく解説しています。

さらに後半では、相続税対策として生命保険を最も効果的に使うための基本的な考え方と設計ポイントもお伝えしています。
「うちの保険、このままで大丈夫かな？」と少しでも感じた方は、ぜひ最後までご覧ください。

【勝部貴史 プロフィール】
勝部税理士事務所　代表税理士
・専門学校講師5年、税理士法人12年勤務を経て、2023年10月独立開業
・平成26年(28歳)で税理士登録（20代税理士は全体の1%未満）
・上場企業から税理士事務所向け税務セミナーの担当依頼を受け、1,200超の税理士事務所向けに1年間セミナー担当

【勝部税理士事務所】
〒664-0864 兵庫県伊丹市安堂寺町３丁目３−５ 303
HP: https://katsube-tao.com

【目次】
00:00 オープニング
03:40 NG①：親が保険料を払う「名義保険」
12:20 NG②：受取人を「配偶者だけ」にしている
21:20 NG③：孫を受取人にしている
29:40 NG④：特定の子どもだけを受取人にしている
37:00 最も効果的な生命保険の使い方
42:00 まとめ

#贈与税 #贈与 #相続 #相続税 #税理士 #生前贈与 #生命保険 #相続税対策

YouTube